Quando a herança se torna complicada

Quais são as responsabilidades dos pais e filhos?

Quando os pais devem discutir a herança com seus filhos?

A situação ideal é quando os pais têm tudo em ordem. No entanto, isso nem sempre acontece. Na minha própria família, tivemos os dois extremos do espectro. Um membro da família mais velho tinha tudo em ordem, mas também tinha um filho que era planejador financeiro. Esse filho em particular trabalhou com o resto da família para garantir que todos estivessem na “mesma página” antes de seu pai morrer; Alguns se sentaram com o pai e até falaram sobre o pré-planejamento de seu funeral. Ele adotou uma abordagem sensata e certificou-se de que seus ativos fossem criados para serem transferidos com a morte para seus herdeiros. Enquanto todos lamentavam o seu falecimento, não havia argumentos sobre ativos e pouca burocracia para lidar.

Do outro lado do espectro da minha família estava o parente que designou uma filha para ser procuradora de cuidados de saúde tanto para ela quanto para o marido, que era padrasto da filha da mulher. Isso pode não soar incomum, exceto pelo fato de o padrasto ter crescido crianças que viviam dentro de 50 milhas. No entanto, o padrasto havia sobrevivido a alguns episódios de câncer, e a mulher esperava que sobrevivesse a ele, então seria um ponto discutível. Infelizmente, a mulher morreu primeiro, deixando a filha para explicar aos filhos do padrasto que ela estava encarregada dos cuidados de saúde do pai. Eles pareciam entender com base no histórico de saúde e prognóstico de seu pai e na disposição da filha de consultá-los nas principais decisões. Essa mesma situação resultou em confusão financeira, no entanto, quando chegou a hora de dividir ativos após a morte do segundo pai. Infelizmente, a confusão não vinha dos enteados, mas dos filhos da mulher que morrera. Dois dos filhos acreditavam que eles receberiam casas de propriedade de sua mãe, mas ela não o colocara em seu testamento. A propriedade não era grande o suficiente para dar casas aos filhos e ainda custear a casa de repouso para seu padrasto.

Qual é a melhor maneira de dividir ativos entre crianças?

Se uma criança é multimilionária ou está lutando para sobreviver, não importa: a distribuição desigual pode causar ressentimentos em relação aos pais mortos ou entre os filhos sobreviventes. No entanto, a criança que tem riqueza tem a opção de recusar a herança ou mesmo oferecê-la aos filhos de um irmão em dificuldades na forma de um fundo fiduciário ou bolsa de estudos.

Uma criança deve assumir o controle financeiro se um dos pais sofrer de demência?

Ninguém quer que seus pais sejam declarados incompetentes, mas pode chegar a esse ponto. Primeiro, seria importante sentar e ter uma discussão orçamentária com os pais. Pode até ser bom sugerir um valor em dólares que seja aceitável para compras além das despesas habituais. Se o pai está realmente sofrendo de demência, então é hora de tirar o talão de cheques e cartões de crédito através de um processo legal.

Como mitigar qualquer possível precipitação?

Se alguém antecipar uma disputa familiar sobre ativos, pode ser uma boa ideia discutir isso com antecedência com os pais. Se o pai pedir que você seja o executor do espólio, você pode considerar se pode haver executores conjuntos para que pelo menos um outro irmão esteja sempre presente para garantir sua responsabilidade.

Mantenha tudo o mais transparente possível com sua família. Se seus pais pedirem que você seja um executor, é porque eles confiam em você para fazer um bom trabalho e ser justo. Não impede que ocorram ressentimentos se outro irmão se perguntar por que ele ou ela não foi indicado. Mesmo nas famílias mais simpáticas, é uma boa ideia ter outra pessoa ajudando a arcar com o fardo.

Dr. Peggy Flannigan, é uma cadeira associada e professora associada no programa de enfermagem on-line da Universidade de Bradley.

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